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比特幣15年狂漲4300萬倍!摔落神壇後還能再造致富傳奇?

比特幣15年狂漲4300萬倍!摔落神壇後還能再造致富傳奇?

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歷經暴漲暴跌的虛擬貨幣,下一步怎麼走?情境示意圖,圖片來源/Ingimage。

2008年10月31日,一位化名中本聰的人,在網路上發表《比特幣白皮書》,正式提出比特幣概念,迄今屆滿15週年!比特幣從初始交易價格0.0008 美元暴漲4300萬倍,締造無數「幣圈一天,人間10年」的致富傳奇。歷經暴漲暴跌的虛擬貨幣,下一步怎麼走?

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2008年10月31日,「中本聰」在網路上發表《比特幣:一種點對點的電子現金系統》白皮書後,比特幣正式誕生,也宣告了虛擬貨幣時代來臨。

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比特幣作爲第一種虛擬貨幣(或稱加密貨幣),至今已滿15週年,爲資產業界帶來翻天覆地的變化,究竟這15年發生了什麼事?

金融海嘯後對傳統貨幣失信心,比特幣應運而生

至今仍不見真面目的中本聰,提出比特幣概念時,正逢2008年雷曼兄弟倒閉而起的全球金融危機。當時,美國財政部展開前所未有的大規模救市行動,其中推出量化寬鬆的貨幣政策,不只讓美元價值大幅縮水,也引發匯市大幅波動、股市崩盤等連鎖效應。

出於對當時貨幣體系的失望及隱私權保護的需求,中本聰創造不同於傳統貨幣體系的比特幣,強調個人間可以點對點交易,不用透過金融中介機構流通。此外,比特幣總量爲2100萬枚,這代表比特幣不會像傳統貨幣一樣,面臨價值被通貨膨脹侵蝕的情況。

這樣的概念在當時金融海嘯的歷史背景下,馬上獲得許多關注,也在隔年1月3日比特幣系統正式上線,開啓虛擬貨幣的演化史。

比特幣作爲虛擬貨幣的「創始幣種」,一開始每枚比特幣的初始價格爲0.0008美元,是非常弱勢的幣種。當時還曾在網路論壇上出現「1萬個比特幣兌換2片披薩」的經典故事,這個發生比特幣第一筆交易日的5月22日,從此被幣圈標記爲「比特幣Pizza日」(Bitcoin Pizza Day)。

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比特幣的誕生雖曾引發一小波廣泛討論,卻一度沉寂好幾年。然而,比特幣去中介化的區塊鏈特性,卻被暗網中的不法份子鎖定,用來做爲各種「黑市交易」的貨幣,相關效應引發關注,比特幣也逐漸被當作貨幣來流通。

比特幣被認可有實際價值後,中國開始發展出礦機的新創產業,也在2017年幣圈進入牛市時,引發後來的「挖礦淘金」熱潮。但從2021年開始,原本在中國欣欣向榮的比特幣礦場,開始遭到官方掃蕩,一步步走向全面封禁。

除了比特幣外,後來虛擬貨幣在行情暴漲的牛市,進入戰國時代,也衍生出如以太幣、萊特幣,甚至是屬於穩定幣的泰達幣等許多不同幣種,以及各式理財商品、非同質化代幣NFT等。目前,全球最大加密貨幣交易所「幣安」列出的幣種,就超過350種虛擬貨幣。

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比特幣揮別歷史高檔,但15年來仍高漲4300萬倍

過去,隨着虛擬貨幣迎來一波大牛市,一枚比特幣的價格也曾在2021年創下6.7萬美元的歷史高點,但在2022年「腰斬再腰斬」跌到1.6萬美元,如今則回到約3.5萬美元的價格。

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雖然現在的價格仍只有歷史新高的一半,但是對照比特幣初始價格0.0008美元來說,仍有高達4300萬倍的驚人漲幅,造就不少「幣圈一天,人間一年」的虛幣致富傳奇。

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比特幣在高檔的時候,被稱爲「數位黃金」。去年曾經有一位英國男子向政府提出「開挖垃圾場」的申請,只因爲10年前他遺失了一個存有8000枚比特幣的硬碟。當時估計價值超過1.84億美元,約合新臺幣55億元,讓他相當痛心。在臺灣也曾傳出屋主開價18個比特幣,掛賣一間市價達1250萬元房子的案例。

歷經虛擬貨幣的暴漲暴跌過程後,整體產業現在被認爲處於「熊市」。不過,在歷經各國監管、討論,以及諸多像詐騙等負面新聞頻傳後,現在也逐漸走向產業「正常化」,更有如瑞士、日本及新加坡等多國,傾盡國家之力在發展虛擬貨幣產業。

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擁有資通訊硬體優勢的臺灣當然也不例外。今年9月,金管會發布「VASP(虛擬資產服務業)指導原則」之後,代表政府正式承認虛擬貨幣的存在,準備着手納管虛擬貨幣產業,臺灣虛擬資產業者也正集體邁入「自我合規年」。

已過「野蠻生長」時代,虛擬貨幣還能再創暴富神話?

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《遠見》在最新出刊的11月號雜誌,也對於臺灣虛擬貨幣產業的未來,做了全盤體檢與進度更新。

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報導中提到,在指導原則出爐後,業者即將在年底推出自律規範,爲了整體產業的發展,多數業者樂於被政府監管,因此他們都知道虛擬貨幣產業早已過了「野蠻生長」的時代,願採取行動成爲「合法合規」的公司,同時也盡到保護投資人的責任。

而在虛擬貨幣產業逐步邁向「正常化」的過程中,業界也期望有朝一日,虛幣在使用上,能像美元、臺幣等法定貨幣順暢兌換流通,也能如同股票、期貨等投資工具,成爲正規的投資理財方式,進而成爲既有金融體系的一部分。

值得注意的是,虛擬貨幣在融入既有市場機制的過程中,也將有更多合規投資商品誕生,可望成爲驅動行情的題材。例如,近日幣圈傳出「比特幣現貨 ETF 將獲得美國證管會(SEC)批准,預期在明年第一季上市」,就醞釀下一波漲勢。甚至有投資研究公司 (如Bernstein) 預測,比特幣可望在 2025 年飆升至 15 萬美元,將是比特幣目前歷史高價6.7萬的兩倍之多。

在比特幣牛市時,曾出現許多因虛擬貨幣暴富的案例,當時吸引不少人加入幣圈。不過,現在虛擬貨幣產業朝向正常化發展,各國政府也陸續祭出監管措施,這代表虛擬貨幣不可能像過去野蠻生長時期「隨便買、隨便賺」,而是必須迴歸法遵架構與市場機制。

整體而言,虛擬貨幣的走勢波動度較大,面臨更大投資風險,沒有經驗的投資人容易蒙受損失,因此必須做好風險控管,例如追求適當的收益率商品,或將錨定美元的穩定幣做爲資產配置的一環。在可見的未來,投資人看待虛擬貨幣將從「投機」走向「投資」,「歐印(all in)式」的暴投會減少,但虛擬資產將逐漸成爲投資人整體資產配置的一環。

迴歸到產業面,臺灣虛擬貨幣產業如何發展,除了要靠業者的自律之外,也得看政府如何完善監理框架,一方面保護投資人,另方面也幫虛擬貨幣產業打進「國際杯」。

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(本文出自2023.11.2《遠見》網站,未經同意禁止轉載。)

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